Kumar ve Bahis Nedeniyle MASAK Bloke Konulması ve Kaldırımı

Kaçak kumar ve kaçak bahis sitelerine para gönderimleri ve para girişleri sebebiyle hesaplara bloke konulabilmektedir. 7258 sayılı Futbol ve Diğer Spor Müsabakalarında Bahis ve Şans Oyunları Düzenlenmesi Kanun çerçevesinde yasadışı bahis ve kaçak kumar oynatan ve aracılık etme suçlarından ötürücü alınacak cezalar belirtilmiş iken 5549 sayılı kanun gereği de savcılıklıklar tarafından hesaplara bloke konulabilmesinin yanı sıra Mali Suçları Araştırma Komisyonu kısa adıyla “MASAK” tarafından da şüpheli görünen hesaplara bloke konulabilmektedir.

MASAK sadece kaçak bahis veya kaçak kumar oynamak için hesaplara bloke koymamaktadır. Bunun yanı sıra yurtdışından gelen eft para gönderimlerinin yüklü olması veya karşılığı olmayan kara para aklama durumlarına karşıda bloke koyabilme durumları vardır. Bunun yanı sıra tüm şüpheli bankacılık işlemlerinde direk konuya el atıp bloke koyabilmektedir.

“MASAK” uluslarası istihbarat örgütleriyle mutabakat imzalamış ve uluslarası tüm şüpheli işlemleri kontrol altına almayı hedeflemiştir. Özellikle terörizm finansmanı için yapılan şüpheli işlemleri takibe almaktadır.

MASAK harekete geçip inceleme başlatması için herhangi bir parasal limit bulunmamaktadır.  Bu durumda Şüpheli işlem kavramında geçen işlem ifadesi tek bir işlem ile sınırlı olmayıp, birden çok işlemi kapsayabilir. Birden çok işlem bir arada ele alınarak değerlendirildiğinde şüphe arz eden işlemler için tek bir ŞİB formu düzenlenir. Bildirim sürecinde, işlemin niteliği veya müşteri profiliyle ilgili daha ayrıntılı araştırma yapılması gerekebilir. Yetki ve imkânlar ölçüsünde yapılacak bu araştırmanın amacı, şüpheyi destekleyecek ek bulguların olup olmadığını tespit etmektir. MASAK, yükümlülerinden araştırma yapılırken, müşterinin, kendisi hakkında bildirimde bulunulacağından şüphelenmesine neden olacak tutum ve davranışlardan kaçınmasını istemiştir.

MASAK Şüpheli İşlem Tipleri Hakkında

İşlemlerin şüpheli işlem tiplerine uygunluğu değerlendirilirken müşterilerin tanınmasına ilişkin esaslar göz önünde bulundurulmalı ve değerlendirme müşteri ve işlem bazında yapılmalıdır. Bu kapsamda, yapılmak istenen işlemle ilgili olarak müşteri profili, faaliyet alanı, faaliyet hacmi, işlemin niteliği ile müşterinin bilinen faaliyetleri kapsamında veya faaliyeti ile orantılı olup olmadığı veya kimlere menfaat sağladığı, sektörün özellikleri ve daha önceki tecrübeler gibi hususlar dikkate alınmalıdır. Yapılmak istenen işlemin uluslararası niteliğinin bulunması durumunda ise bu işlemin müşterinin işinin bir parçası olup olmadığına özel dikkat gösterilmelidir. Yani müşterinin olağan bir para akışının olup olmadığını, yaptığı işin bir parçası olup olmadığını yükümlülerinden araştırmasını ve buna göre işlem bildiriminde bulunmasını istemiştir. Eğer bu işlem şüpheliyse yükümlülerine bu işleme ilişkin şüphenin oluştuğu tarihten itibaren en geç on iş günü içinde, gecikmesinde sakınca bulunan hallerde ise derhal Başkanlığa bildirilmesini istemiştir.

Yükümlüler yani Bankalar veya Online Ödeme Kuruluşları, MASAK’a ŞİB formuyla birlikte ( şüpheli işlemin kimliği ve diğer bilgileri yer alır ) ve bunun yanında şüpheli işlemin hangi kategoride yer aldığını bildirmesini ister. 2 tür kategori vardır. Suç gelirlerini aklama veya terörün finansmanı kapsamında değerlendirilir. Kaçak bahis ve Kaçak kumar gibi sebepler ise terörün finansmanı kategorisinde değerlendirilmektedir.

Masak Görevleri Nelerdir?

a)- Malvarlığının dondurulması kararları iligili gerekli mali araştırmayı yapmak ve araştırma sonuçlarını Değerlendirme Komisyonuna sunmak.

b)- Malvarlığının dondurulması kararlarının yerine getirilmesinden sorumlu olmak.

c)- Nezdinde malvarlığı bulunan gerçek ve tüzel kişiler ile ilgili kamu kurum ve kuruluşlarına dondurma işlemini gerçekleştirmek için talepte bulunmak.

d)- Dondurulan malvarlığı üzerinde, Kanunun 13’üncü maddesinin 2 ve 3’üncü fıkralarında belirtilen işlemlerin yapılmasına izin vermek.

e)- Malvarlığının dondurulması kararının kaldırılmasına ilişkin kararları, dondurma kararını yerine getiren kişi, kurum veya kuruluşlara bildirmek.

f)- Nezdinde malvarlığı bulunduran kişi ve kuruluşların dondurma kararına uygun hareket edip etmediğini ve dondurulan malvarlığının yönetiminin bu Kanun hükümlerine uygun olarak yerine getirilip getirilmediğini denetlemek,

g)- Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi kararlarına karşı yapılacak başvuruları Dışişleri Bakanlığı aracılığıyla Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyine iletilmesini sağlamak.

h)- Değerlendirme Komisyonunun sekretarya hizmetlerini yürütmek.

Masak tarafından hesabınıza bloke konulup cumhuriyet savcılığına suç duyurusunda bulunabilir. Bu durumda bahis oynatmak, bahis oynamaya aracılık etmek veya para nakline aracılık suçlamalarıyla hesaplarına bloke konulabilir. İlk aşamada Cumhuriyet Başsavcılıklarının yaptığı bu eylem kimi zaman öncesinde MASAK blokesiyle de olabilmektedir. Bu sebeple MASAK bloke kaldırımı ve açılacak davalara hazırlıklı olmalı ve hiç gecikmeden hukuki adli yardım alınması avukat aracılığıyla oldukça önem kazanmaktadır.